Політика протидії відмиванню грошей (AML) та політика «Знай свого клієнта» (KYC) для Changeit

Changeit дотримується як міжнародних, так і місцевих норм щодо запобігання незаконній діяльності та впроваджує ефективні внутрішні процедури для забезпечення належного виконання вимог з протидії відмиванню грошей (AML) і дотримання політики «Знай свого клієнта» (KYC).

1. Процедури верифікації

1.1. Підтвердження особи

Changeit залишає за собою право вимагати від користувачів проходження верифікації, що може включати надання достовірних документів, таких як міжнародний паспорт або витяг з банківського рахунку, для виконання вимог політики AML та KYC.

У разі, якщо певний користувач викликає підозру, Changeit може запросити додаткові документи, що підтверджують його особу.

Для фізичних осіб:

Для підтвердження особи користувач може бути запрошений надати один із наступних документів:

• Паспорт громадянина;

• Закордонний паспорт;

• ID картка.

2. Моніторинг транзакцій

Changeit проводить перевірку користувачів не лише шляхом верифікації їх особи, але й через аналіз їх транзакцій. Changeit використовує аналіз даних для оцінки ризиків і виявлення підозрілої активності користувачів.

У рамках політики AML/KYC компанія може відстежувати всі транзакції та залишає за собою право:

• Запитувати додаткову інформацію та документи у разі підозрілих транзакцій;

• Призупинити або заблокувати обліковий запис користувача, якщо є обґрунтовані підозри в незаконній діяльності.

Цей список не є вичерпним, і транзакції моніторяться щодня для визначення їх підозрілого походження.

3. Оцінка ризиків

Changeit здійснює перевірку транзакцій на ризики за допомогою AML-сервісів, що відповідає міжнародним вимогам. Транзакція може бути відхилена, якщо загальний ризик перевищує 50%. Також компанія може відмовити в наданні послуг, якщо ризик перевищує 1,5% у наступних категоріях:

• Dark Service: Монети, пов'язані з насильством над дітьми, фінансуванням тероризму або торгівлею наркотиками;

• Dark Market: Монети, що використовувалися для покупок у даркнеті;

• Scam: Монети, отримані шляхом шахрайства;

• Mixer: Монети, які були пропущені через міксер для ускладнення їхнього відстеження;

• Illegal Service: Монети, пов'язані з незаконною діяльністю;

• Ransom: Монети, отримані через вимагання або шантаж;

• Exchange Fraudulent: Монети з бірж, пов'язаних із шахрайством або незаконною діяльністю;

• Stolen: Викрадені монети;

• Gambling: Монети, пов'язані з нелегальними онлайн казино.

У разі виявлення високоризикової транзакції користувач повинен пройти KYC-перевірку для підтвердження своєї особи. Після цього буде здійснено повернення коштів з вирахуванням комісії.

Changeit залишає за собою право:

• Вимагати додаткову інформацію про походження цифрових активів;

• Блокувати обліковий запис і передавати інформацію про інцидент контролюючим органам;

• Вимагати документи для підтвердження особи, відео верифікацію;

• Повернути цифрові активи лише на рахунки, з яких було здійснено переказ, після перевірки легального походження коштів;

• Відмовити у виведенні коштів на рахунок третіх осіб;

• Утримувати кошти до завершення розслідування;

• Контролювати весь ланцюжок транзакцій для виявлення підозрілих операцій;

• Відмовити в наданні послуг, якщо є обґрунтовані підозри щодо законності походження активів.