Политика противодействия отмыванию денег (AML) и политика «Знай своего клиента» (KYC) для Changeit

Changeit соблюдает как международные, так и местные нормы по предотвращению незаконной деятельности и внедряет эффективные внутренние процедуры для обеспечения надлежащего выполнения требований по противодействию отмыванию денег (AML) и соблюдению политики «Знай своего клиента» (KYC).

1. Процедуры верификации

1.1. Подтверждение личности

Changeit оставляет за собой право потребовать от пользователей прохождения верификации, что может включать в себя предоставление достоверных документов, таких как международный паспорт или выписка из банковского счета, для выполнения требований политики AML и KYC.

В случае, если определенный пользователь вызывает подозрение, Changeit может запросить дополнительные документы, подтверждающие его личность.

Для физических лиц:

Для подтверждения личности пользователь может быть приглашен предоставить один из следующих документов:

• Паспорт гражданина;

• Загранпаспорт;

• ID карта.

2. Мониторинг транзакций

Changeit проверяет пользователей не только путем верификации их личности, но и через анализ их транзакций. Changeit использует анализ данных для оценки рисков и обнаружения подозрительной активности пользователей.

В рамках политики AML/KYC компания может отслеживать все транзакции и оставляет за собой право:

• запрашивать дополнительную информацию и документы в случае подозрительных транзакций;

• приостановить или заблокировать аккаунт пользователя, если есть обоснованные подозрения в незаконной деятельности.

Этот список не исчерпывающий, и транзакции мониторятся ежедневно для определения их подозрительного происхождения.

3. Оценка рисков

Changeit проверяет транзакции на риски с помощью AML-сервисов, что соответствует международным требованиям. Транзакция может быть отклонена, если общий риск превышает 50%. Также компания может отказать в предоставлении услуг, если риск превышает 1,5% в следующих категориях:

• Dark Service: Монеты, связанные с насилием над детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками;

• Dark Market: Монеты, которые использовались для покупок в даркнете;

• Scam: Монеты, полученные путём мошенничества;

• Mixer: Монеты, пропущенные через миксер для усложнения их отслеживания;

• Illegal Service: Монеты, связанные с незаконной деятельностью;

• Ransom: Монеты, полученные через вымогательство или шантаж;

• Exchange Fraudulent: Монеты по биржам, связанным с мошенничеством или незаконной деятельностью;

• Stolen: украденные монеты;

• Gambling: Монеты, связанные с нелегальными онлайн казино.

В случае обнаружения транзакции с высоким риском, пользователь должен пройти KYC-проверку для подтверждения своей личности. После этого будет произведен возврат средств с вычетом комиссии.

Changeit оставляет за собой право:

• Требовать дополнительную информацию о происхождении цифровых активов;

• Блокировать аккаунт и передавать информацию об инциденте контролирующим органам;

• Требовать документы для подтверждения личности, видео-верификации.

• Возвратить цифровые активы только на счета, с которых было произведено перевод, после проверки легального происхождения средств;

• Отказать в выводе средств на счет третьих лиц;

• Удерживать средства до завершения расследования;

• Контролировать всю цепочку транзакций для выявления подозрительных операций;

• Отказать в предоставлении услуг, если есть обоснованные подозрения в законности происхождения активов.